保险机构再入局！汇丰保险经纪申请基金代销牌照获批；逐鹿”27万亿市场，保险“玩家”再增至10家…

时隔三个月，保险巨头入局公募基金代销正式落定。

近日，证监会官网公告显示，汇丰保险经纪有限公司（下称汇丰保险经纪）从事公募基金销售资格的申请已正式获批。

汇丰保险经纪加速入场公募基金销售的同时，也有保险中介公司选择离场。永鑫保险销售服务有限公司（下称永鑫保险销售）则于今年4月份主动注销了公募证券投资基金销售业务许可证。在一系列变动下，保险业布局基金代销的公司再度增至10家。

事实上，相比银行、证券和第三方代销机构庞大的队伍，保险业代销基金实力略显薄弱。但是在27.69万亿元的公募市场规模面前，依然有保险机构选择加入。

汇丰保险经纪正式入场

代销公募资格获批

7月28日，据证监会北京监管局官网公告显示，汇丰保险经纪递交的证券投资基金销售业务资格申请已获核准。

公告称，核准汇丰保险经纪证券投资基金销售业务资格；公司应当按照相关法律法规和有关规定的要求，6个月内完成开业筹备工作；公司应当自完成工商变更登记的15日内，向中国证监会申领经营证券期货业务许可证。在取得经营证券期货业务许可证前，不得对外开展基金销售业务；公司在开展此项业务时，应严格管理销售行为，切实保护投资者合法权益。

据此前证监会信息，汇丰保险经纪在今年的4月14日递交该资格的申请，从材料被接受到获批历时3月有余。

公开资料显示，汇丰保险经纪属外资汇丰集团旗下子公司，由汇丰保险经纪大中华有限公司全资控股。该公司成立于2012年4月，注册资本为3.8亿元，在北上广深各有一家分公司。

据官网显示，作为汇丰集团在亚洲大财富管理领域的重要组成部分，汇丰保险经纪旨在为不同类型客户，提供保障相关计划及财富规划服务。在延续汇丰私人财富规划服务的同时，将为个人提供保险经纪服务，同时为企业客户带来“汇丰聆峰创投企业健康福利风险咨询与管理解决方案”。

汇丰保险经纪此次申请公募代销资格，或是汇丰集团在中国实施的大财富管理新策略中的一项重要举措。值得注意的是，汇丰集团旗下汇丰银行已拥有一张公募代销牌照，若此次汇丰保险经纪申请获批，汇丰集团公募代销牌照将扩容至两张。

保险业基金代销公司增至10家

两家进百强榜单

据了解，截至目前全市场共有472家基金代销机构。其中，银行、证券和第三方代销机构均超过了100家。而相比这些庞大的代销“军团”，目前市场上取得基金代销资格的保险机构则相对较少。随着汇丰保险经纪代销公募基金的资格获批，队伍成员已再度增至10家。

在当前10家代销基金的保险机构中，有5家是保险公司，分别是中国人寿、阳光人寿、平安人寿、中宏人寿和泰康人寿。其余5家则为保险中介公司，除刚刚获批的汇丰保险经纪外，还有华瑞保险销售、上海玄元保险代理、和谐保险销售和方德保险代理有限公司。

与银行、券商、第三方基金销售机构相比，保险系基金销售机构目前保有规模在市场上排名并不靠前，根据基金业协会此前公布的2023年第二季度基金销售机构公募基金销售保有规模TOP100榜单中，目前仅中国人寿保险、玄元保险代理有限公司两家保险机构能挤入行业前100名。

 来源：中基协网站

具体来看，中国人寿在基金代销数量和基金代销规模方面均比较靠前。截至8月2日，其代销的权益基金、非货币基金保有规模分别为684亿元、877亿元，行业排名在第21名；玄元保险代销的权益基金、非货币基金保有规模分别为37亿元、53亿元，行业排名在第94名。

业内人士分析，保险公司代销基金本身存在弱势，首先基金产品的投资理财属性决定了其与银行、证券等金融机构的业务协同性更强，而保险中偏理财属性的产品只占很少比例，大部分还是偏健康保障属性。

此次随着汇丰保险经纪的入场，保险业代销基金阵营将面临着快速的“换血”。而在当前代销基金市场竞争激烈的情况下，实力悬殊的它们又将如何改善自身的代销业务能力、快速提升代销整体规模，易趣新财经将会持续关注。

来源：易趣新财经

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