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首页 保险 13家挺进净利“亿元俱乐部”!透视2023财险“上半场”:马太效应依然显著,国寿中华阳光3家保费超200亿;8家偿付能力不达标…

13家挺进净利“亿元俱乐部”!透视2023财险“上半场”:马太效应依然显著,国寿中华阳光3家保费超200亿;8家偿付能力不达标…

险企高参 2 年前

13家挺进净利“亿元俱乐部”!透视2023财险“上半场”:马太效应依然显著,国寿中华阳光3家保费超200亿;8家偿付能力不达标…-独角金融官网

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文|高明   编|邢莉  



已披露财险公司上半年共实现保费收入2494.74亿元,共实现净利润61.45亿元。

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近期,各险企2023年2季度偿付能力报告相继披露。70余家非上市财险公司上半年成绩单也随着出炉。

险企高参梳理发现,2023年上半年保费收入超过50亿元的共有11家财险公司,国寿财险、中华联合和阳光财险位列前三,实现保费收入均超200亿元。净利润超1亿元的财险公司共有13家,国寿财险上半年实现净利润超10亿,远超其他非上市险企。

偿付能力方面,在非上市财险公司中,有8家险企不达标,其中7家评级为C,安心财险评级为D。

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11家保费收入超50亿元
国寿中华阳光3家保费遥遥领先

据险企高参统计,2023年上半年保费收入超过50亿元的共有11家财险公司,这11家共实现保费收入为1713.72亿元,同比增长12.29%。

11家财险公司中,国寿财险、中华联合和阳光财险三家遥遥领先,保费收入超200亿元,剩余8家上半年保费收入不足百亿。

其中,国寿财险以558.99亿元的保费收入稳居第一,远超位居第二的中华联合和第三的阳光财险。中华联合和阳光财险分别实现保费收入394.67亿元、219.29亿元。

华安财险、英大泰和两家上半年分别实现保费收入93.37亿元、91.62亿元。国任财险、紫金财险实现保费收入66.22亿元、62.24亿元,国元农险、泰康在线、永安财险、华泰财险分别实现保费收入59.39亿元、59.24亿元、55.97亿元和52.72亿元。

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(图注:险企高参根据公开数据整理)

在保费增速方面,相比去年同期,国任财险、国元农险、永安财险三家保费呈现负增长,分别下降了3.6%、14.9%和7.9%。

泰康在线保费增速位于第一,为41.7%。华安财险、华泰财险、紫金财险保费增速超10%,分别达13.9%、11.2%和10.2%。国寿财险、中华联合、阳光财险、英大泰和保费增速均差距较小,分别为6.4%、7.1%、5.06%和6.5%。


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13家财险公司净利超1亿元
国寿财20亿元居榜首

2023年上半年实现净利润超1亿元的财险公司,共有13家。

国寿财险、英大泰和和鼎和财险3家位列前三。国寿财险上半年实现净利润超20亿,达到20.82亿元。英大泰和、鼎和财险分别实现净利润7.79亿元和6.94亿元。

其余10家中,中华联合、永安财险、华泰财险、中石油专属、紫金财险均超2亿元,分别实现5.88亿元、3.71亿元、2.83亿元、2.38亿元、2.02亿元。国元农险、美亚财险上半年分别实现净利润为1.98亿元和1.91亿元,中银保险、国泰财险和泰康在线上半年分别实现1.51亿元、1.24亿元和1.03亿元。

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(图注:险企高参根据公开数据整理)


与上一年同期相比,英大泰和、紫金财险2家净利润略微下降,其他11家均有所上升,其中又以国寿财险上升最多,同比增长9.05亿元。



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7家评级为C
1家评级为D

按照“偿二代二期”最新要求,自2022年开始将评价类别细化为4个监管类别8个级别,对应为AAA类、AA类、A类、BBB类、BB类、B类、C类、D类。根据财险公司披露的2023年二季度偿付能力报告,财险公司最近一期风险综合评级显示C级有7家,D级有1家。这也意味着,这8家财险公司偿付能力不达标。

其中,7家为C级的财险公司分别为:富德财险、安华农险、珠峰财险、前海财险、都邦财险、渤海财险、华安财险。

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(图注:险企高参根据公开数据整理)

值得一提的是,都邦财险最新风险评级则由D上升至C。都邦保险最近两次风险综合评级结果分别为:2022年四季度为D,2023年一季度为D。此前都邦保险在偿付能力报告中曾表示,公司改善自身经营情况的同时,积极推动资本金补充计划,通过增资的方式增加资本金,公司偿付能力充足率将有较大幅度的提升。

另一家评级为D的安心财险问题尤为突出,公司核心及综合偿付能力充足率均为-1019.21%,偿付能力严重不足。安心财险在2023年第二季度偿付能力报告中称,公司目前主要面临偿付能力严重不足,短期健康险、车险等主要业务停滞,流动性压力较大等风险。当前,公司高度重视并全力推进增资工作,以期尽快实现实质性进展。

来源:险企高参

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