文｜嘉禾 编｜李亚
湖南湘晖所持的华安财险1.95亿股份将于12月28日公开拍卖。
又一险企股权遭遇司法公开拍卖。
近日，湖南湘晖资产经营股份有限公司（下称“湖南湘晖”）所持有的华安财产保险股份有限公司（以下简称“华安财险”）1.95亿股股份，将于12月28日进行公开拍卖。据悉，此番被拍卖的1.95亿股股份目前均处于被质押、冻结状态。除此之外，华安财险目前处于被质押、冻结的股权高达83.97%。
今年以来，华安财险内控问题不断，罚单频出，年内累收22张罚单，合计处罚金额273.72万元。从经营业绩来看，今年前三季度，投资收益阶段性承压，在保险业务收入同比微增的同时，公司净利却大幅下降超过8成。此外，其偿付能力状况也不乐观，最新季度风险综合评级为C类，尚未达到监管部门要求。
11月29日，阿里司法拍卖平台信息显示，湘晖资产持有的华安财险1.95亿股股份将于12月28日公开拍卖，起拍价7.39亿元，公告显示该标的有质押。
据《险企高参》了解，湘晖资产作为华安财险的第四大股东，合计持股2.55亿股，占比12.14%。此次被拍卖的1.95亿股股份占华安财险全部股权的9.29%，起拍价和评估价均为7.39亿元。此外，这1.95亿股股份目前均处于被质押、冻结状态，由湘晖资产作为被执行人，在阿里司法拍卖平台进行公开拍卖。
值得一提的是，目前华安财险处于被质押、冻结的股权高达83.97%。据华安财险最新的偿付能力报告，截至今年三季度末，该公司共有11名股东，每一名股东持有的股权都全部或部分质押，其中包括第一大股东东特华控股在内的7家股东更是全部股份质押。
对于股权拍卖影响，华安财险相关负责人表示，目前该 公司“三会一层”保持平稳运作，一直以来，华安财险始终根据监管机构下发的《保险公司股权管理办法》《银行保险机构大股东行为监管办法(试行)》等制度开展股权管理工作。
除超8成股权被质押外，华安财险近年来还屡收罚单。
据不完全统计，今年以来，监管部门对华安财险分支机构或相关负责人共开出22张罚单，累计处罚金额273.72万元。
就在近期，华安财险又收到了一笔罚单。11月21日、22日，国家金融监督管理总局官方连读发布多则行政处罚信息公开表，其中有3则指向华安财险分支机构或相关负责人，处罚金额累计超过百万元。罚单信息显示，因虚挂保险中介业务套取手续费、虚列业务及管理费等原因，华安财险温州中心支公司及其相关责任人被警告并处罚款共94.5万元；华安财险延边中心支公司被处罚款14万元，其相关责任人也被警告并处罚款2万元。
总体来看，华安财险所收罚单多在20万元以内，超过20万元的仅有3张，主要来自上述的温州、南平中心支公司，以及大连分公司直属支公司。其中，大连分公司直属支公司被处罚事由为虚构保险中介业务套取费用、虚列业务费用，监管对其采取责令改正并处32万元罚款的处罚决定，同时对时任该支公司副经理（主持工作）于淼作出责令改正、给予警告并处7万元罚款的处罚决定。
华安财险相关负责人表示，针对个别分支机构和业务人员在内控管理执行、合规意识不到位所导致的监管处罚以及由此所暴露的问题，公司将坚持“深自查、真整改、严问责”，在管理过程中及时发现风险隐患，不断完善内控制度流程，狠抓内控执行，持续深化内控合规文化建设，有效提升公司的内控管理水平。
公开资料显示，华安财险成立于1996年10月18日，是一家专业性的保险公司，总部在深圳，注册资本21亿元。主要经营各种财产险、责任险、信用保证险、农业险、意外伤害险、和短期健康险业务。
作为老牌的保险公司，华安财险的保费收入一直是稳步增长，其近五年分别实现保险业务收入123.75亿元、145.78亿元、150.65亿元、158.16亿元、166.67亿元。不过，其净利润表现却不稳定，2018年甚至出现盈利亏损。2018-2022年华安财险实现净利润分别为-2.32亿元、1.59亿元、0.13亿元、0.96亿元、1.75亿元。
今年华安财险更是出现净利骤降的情况。2023年第三季度偿付能力报告显示，今年前三季度华安财险实现保费收入134.35亿元，同比增长9.18%，但净利润亏损高达4.69亿元，其中第三季度单季亏损4.95亿元。截至2023年9月末，华安财险净资产收益率为-10.57%。
对于三季度的经营亏损，华安财险相关负责人表示，“受资本市场持续低迷影响，公司对持有的部分风险投资资产计提资产减值，随着疫情结束，保险赔款支出也较同期有所增加。”为加强公司盈利能力，该负责人表示，“在投资端，我司正在全面加强对风险资产的管控，始终坚持稳健审慎原则，做好资产止盈止损管理，寻求资产最大收益。在承保端，公司将持续强化各风险管理工具应用，切实履行保障责任同时，及时调整业务结构，加强业务品控能力。”
偿付能力方面，今年前三季度，华安财险核心偿付能力充足率、综合偿付能力充足率分别为97.48%、136.3%，较上季度末分别下滑19、16个百分点。下滑原因主要是受公司经营不及预期、投资资产减值等导致净资产减少及非认可资产增加导致的实际资本减少，以及最低资本缩减0.87亿元影响。
该公司最新季度风险综合评级为C类，尚未达到监管部门要求。对于偿付能力不达标，华安财险表示，将持续与监管部门沟通，推动整改，对重点风险综合评级指标开展定期监测分析，建立督导整改机制、将评级指标管理要求融入指标责任部门日常管理，从源头加强风险预防效能，有效提升整改效果。
对于下阶段的发展规划，华安财险表示，目前，公司正在依据《保险公司发展规划管理指引》《保险公司偿付能力监管规则(Ⅱ)》《银行业保险业绿色金融指引》及其他行业发展要求，结合自身特长，制定新三年发展规划。新发展规划将紧扣变革主题，增强前瞻性、全局性和稳定性，注重策略的灵活性，聚焦ESG和数字化，力争达到新的发展高度，更好发挥发展规划对公司实际经营的指导作用。
来源：险企高参
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原文始发于微信公众号（险企高参）：9.29%股权被拍卖！这家财险公司暗含隐忧：超8成股权被质押，年内收22张罚单；前三季度保费微增净利骤降84%…
