“中信保诚人寿一次性大手笔增资25亿元，可以说是前所未有，回顾中信保诚人寿此前每一次的增资数额，从未超过5亿元。”
从2000年成立至今，“银行系险企”中信保诚人寿保险有限公司（以下简称“中信保诚人寿”）迎来了20多年来的最大增资。
昨日，中信保诚人寿发布公告称，公司拟增加注册资本25亿元，中信金控和英国保诚集团将分别向中信保诚人寿增资12.5亿元，增资后注册资本将由23.6亿元增加至48.6亿元，增资后公司各股东持股比例不变。
值得一提的是，今年以来，中信保诚人寿经历了董事长辞职、监管点名、风险综合评级下降、净利由盈转亏等，此次来自中外双方股东增资，或将迎来转机。
公开资料显示，中信保诚人寿是由中信集团和英国保诚集团联合发起创建的合资寿险公司，双方各持股50%，也是国内第一家中英合资保险公司，刚成立时的注册资本金为2亿元，经过7次增资后，才达到23.6亿元。
值得一提的是，今年4月，中信保诚人寿公告称，中信集团将其持有的中信保诚人寿50%股权划转至中信金控。
如今，中信保诚人寿一次性大手笔增资25亿元，可以说是前所未有，回顾中信保诚人寿此前每一次的增资数额，从未超过5亿元。
增资的背后，中信保诚人寿最想要解决的还是目前公司所处的困境。
作为较早获批成立的中外合资寿险公司之一，从2000年成立至今，中信保诚人寿一直以来都是“银行系险企”中利润水平稳居前列的公司，不过，进入2022年后，不仅其净利润开始大幅下滑，风险综合评级也突然降至BBB，2023年更是由盈转亏。
据其年报数据显示，2017年至2022年，中信保诚人寿保险业务收入分别为120.22亿元、153.84亿元、213.44亿元、233.61亿元、268.27亿元以及311.89亿元；净利润分别为10.51亿元、11.04亿元、18.2亿元、25.31亿元、29.15亿元以及10.96亿元。
可以看到，2022年，中信保诚人寿的净利润不仅未能实现增长，反而从骤降至10.96亿元，同比大跌62.4%，而在今年前三季度，这家“银保”优等生的净利润也未能止跌，反倒是由盈转亏，实现-3.9亿元，较去年同期3.4亿元大幅缩水。
再看偿付能力方面，近年来，中信保诚人寿的偿付能力指标也早已呈现出整体波动下滑的趋势，2018年至2022年，其综合偿付能力充足率分别为271.48%、248.91%、249.38%、261.21%、216.89%；核心偿付能力充足率分别为265.40%、248.91%、249.38%、235.23%、125.92%。
截至2023年9月末，中信保诚人寿综合偿付能力充足率202.86%，环比上升2.4个百分点，核心偿付能力充足率109.26%，环比下降3.4个百分点。
值得注意的是，2022年，中信保诚人寿连续25个季度保持为A的风险综合评级降至BBB，最近两次（2023 年第一季度、2023 年第二季度）风险综合评级（分类监管）结果也均为B类BBB级。
中信保诚人寿除了面对发展的困境，还面临一些合规性问题。在最新的2023年第三季度偿付能力报告中，中信保诚人寿指出被国家金融监督管理总局采取的监管措施。
2023年7月，原中国银保监会人身保险监管部下发《关于2022年度中信保诚人寿保险有限公司监管情况的通报》(人身险部函(2023]358号以下简称《通报》)《通报》指出2022年，中信保诚人寿“按照监管要求，贯彻新发展理念，强化战略引领，服务民生保障，发展态势保持稳定，但在公司治理、资产负债管理、资金运用和偿付能力管理等方面还存在一些需要关注的问题”。
此外，在监管评估方面，中信保诚人寿近期收到《关于中信保诚人寿保险有限公司2022年SARMRA现场评估意见书》(银保监偿付(2023]20号)《关于中信保诚人寿保险有限公司2022年度消费者权益保护监管评价情况的通报》(银保监消保函(2023] 159 号)《关于中信保诚人寿保险有限公司 2022 年公司治理监管评估情的通报》人身险部函(2023]330号)，通报了其在SARMRA 评估、消保监管评价、公司治理监管评估方面的得分情况及评估发现，并提出相应整改要求。
此外，值得注意的是，2023年6月，中信保诚人寿曾发布公告称，担任董事长一职将近6年的黎康忠因个人原因辞去其董事长职务，但截至目前，中信保诚人寿董事长仍处空缺状态。未来，谁将带领中信保诚人寿走出困境也是业内关注的焦点。
点击扫描
本文仅作为知识分享，不构成任何投资建议，任何人据此做出投资决策，风险自担。
原文始发于微信公众号（险联社）：成立以来最大增资！中信保诚人寿有救了？
风险提示:
本网站内用户发表的所有信息（包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表）仅代表个人观点，仅供参考，与本网站立场无关，不构成任何投资建议，市场有风险，选择需谨慎，据此操作风险自担。
版权声明:
此文为原作者或媒体授权发表于独角金融网站，且已标注作者及来源。如需转载，请联系原作者或媒体获取授权。
本网站转载的属于第三方的信息，并不代表本网站观点及对其真实性负责。如其他媒体、网站或个人擅自转载使用，请自负相关法律责任。如对本文内容有异议，请联系：contact@yemamedia.com
